日前，在人大上海代表團全體會議上，全國人大代表、上海富申評估咨詢集團董事長樊蕓面對新上任的中國證監(jiān)會主席易會滿，提出證券行政處罰金額過低，對違法違規(guī)行為的威懾性有待加強等問題，引發(fā)輿論熱議。

　　金融業(yè)鏈條長，市場信息不對稱，價值實現(xiàn)過程曲折，極易產生風險。近年來，國內金融風險挑戰(zhàn)不斷，尤其是少數違法違規(guī)事件引發(fā)的金融風險，嚴重破壞了金融秩序，影響市場預期，損害了人民群眾利益。這些金融違法違規(guī)案件背后有諸多誘因，其中不可回避的一點是，金融領域尤其是資本市場違法違規(guī)成本過低、“收益”過高，給不法分子以“法律底線無約束力”的錯覺，進而較易形成慣犯、引發(fā)風險。對此，必須格外小心，謹慎監(jiān)管。

　　之所以反復強調“解決金融領域違法違規(guī)成本過低”問題，與當前金融防風險的需求密切相關。一方面，隨著金融業(yè)發(fā)展提速和防控風險需求的變化，有必要進一步完善現(xiàn)行法律法規(guī)尤其是處罰金額、禁止“入市”年限等條款，對違法違規(guī)行為起到更有力的震懾作用，以回應市場關切，減少交投風險，穩(wěn)定市場信心；另一方面，從打贏防控重大風險攻堅戰(zhàn)大局看，在整治影子銀行、虛擬貨幣、偽P2P網貸、場外配資等非法金融活動和非法金融機構取得階段性成果后，應繼續(xù)建立健全針對持牌金融機構和合法金融市場的防風險法律制度體系，實現(xiàn)整治金融違法違規(guī)行為全覆蓋。其中，資本市場因在金融運行中具有牽一發(fā)而動全身的作用，違法違規(guī)行為理應受到更嚴格懲處。

　　政府工作報告提出，防范化解重大風險要強化底線思維。正確看待和解決金融領域違法違規(guī)成本問題，不該固步自封，不應對違法分子心存幻想，要嚴格遵循底線思維方式，從壞處準備，努力爭取最好結果，做到有備無患，牢牢把握防風險主動權。

　　首先，在系統(tǒng)調研基礎上，可考慮進一步優(yōu)化違法違規(guī)處罰制度，增加違法成本，提高法律法規(guī)的威懾力；其次，深化交易監(jiān)管制度、信息披露制度等基礎性制度建設，完善風險預防機制，堅持宏觀審慎管理和微觀行為監(jiān)管兩手抓、兩手都硬、兩手協(xié)調配合，堵住低成本違法的制度漏洞；再次，統(tǒng)籌金融管理資源，加強基層金融監(jiān)管力量，強化地方監(jiān)管責任，做到抓小抓早、防微杜漸；最后，建立監(jiān)管問責制，對監(jiān)督不力、隱瞞不報、決策失誤甚至處罰不當等引發(fā)重大風險事件的情況，嚴肅追責。

　　一言蔽之，要真正讓“底線思維”深入金融市場的方方面面，形成各方不愿違法、不能違法、不敢違法以及違法“不劃算”的法治環(huán)境。（作者：周琳）

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