隨著微信5.0版本上線，金融機構將理財業務延伸到微信領域。客戶通過微信不僅能了解理財產品信息，還能管理賬戶、繳費充值。

　　開通微信理財，客戶可先添加微信上不同金融機構的微信賬號，隨后通過便捷的互動就能方便地進行一對一業務咨詢，也能隨時查詢自己賬戶信息。

　　目前“微信理財”服務主要有三類。第一類是金融產品咨詢和業務服務拓展。如南方基金微信平臺，投資者只要使用對講功能說出“我要理財”、“實時贖回”等，即可獲相應服務，同時也能查詢南方基金旗下基金凈值等信息。

　　第二類是以招行為代表的“微銀行”。辦理業務前，用戶需要通過身份驗證，綁定銀行卡。之后通過微信發送數字，即可獲取賬單、消費、還款日等信息，辦理手機充值業務。

　　第三類是基金類理財產品服務。除查詢功能外，華夏基金為投資者增加了活期通貨幣基金理財賬戶的存入轉出功能，投資者通過與華夏基金的微信服務號聊天，進行貨幣基金交易，將錢轉入活期通就相當于買入華夏增利貨幣基金，當日買入當日可贖。易方達基金的服務號則實現了直接申贖交易。投資者可通過微信，對易方達旗下全部基金進行申購贖回、賬戶查詢、貨幣基金T+0贖回等指令。

　　享受微信理財便捷的同時，不少人擔心微信理財的安全性。專家提醒，目前一些金融機構相關賬號太多，要識別賬號的真假，同時注意個人信息安全。此外，有些機構對微信平臺的交易數據全程加密，不在微信中儲存客戶身份。專家建議，用戶如擔心交易信息外泄，可經常清除聊天記錄。